会社にバレずに副業でネットショップを開業する方法！確定申告や節税対策

こんにちは、ナガイ　タツヤです。

今回は”会社にバレずに副業でネットショップを開業する方法！確定申告や節税対策”です。

2017年に働き方改革が閣議決定され、副業を解禁した企業も多いと思いますが副業を良しとしない会社も多いですよね。

一方、明治安田生命が2021年4月に実施した「家計」に関するアンケートでは、コロナ禍で約4割の方が年収ダウンを実感している結果となりました。

そのため会社にバレずに副業を始め、所得を増やしたいという会社員さんも多いのではないでしょうか？

なお小資本かつ、スキマ時間で副業を行うのにネットショップを目指す方が多い様ですが、特定商取引法に基づき住所の開示が必要などハードルが高い場合もあります。

そこで今回は副業でネットショップを開業したい会社員さんに向けて、

• 副業でECサイトを開設するための資格と運営方法
• 副業が会社にバレないための注意点
• 副業で出来る！所得税の節税対策！（損益通算について）
• 副業で必要になる確定申告

について解説していきますね。

副業でネットショップを運営するために必要な資格は？

会社員の方が副業でネットショップを開設・運営する際、まずは税務署に開業届の提出が必要です。

開業届とは、個人で新たにお金を生む仕事を始めたら開業準備から1カ月以内に税務署へ提出が必要な書類です。

なお開業届は少し難しく分かりづらい書面なので、簡単な質問に答えるだけで無料で開業届が作成出来る、開業freeeをオススメします。

開業freeeなら、確定申告でメリットが多い青色申告に必要な『青色申告承認申請書』も同時に作成出来ます。

実際に私も開業freeeを試してみましたが、5分程度で手軽に開業届を作成する事が出来ました。

後は開業freeeで作成した開業届を印刷し、最寄りの税務署に郵送（２部郵送し、１部控え用で返却してもらいます）すればOKです。

副業でネットショップを開設するには？

会社員の方が副業でネットショップを開設する際、ランニング費用など極力掛けずに開設できる無料のネットショップ開設サービスがおすすめです。

ちなみに日本では下記がメジャーなネットショップ開設サービスとなります。

	BASE	STORES	カラーミー	おちゃのこネット
初期費用	0円	0円	0円	0円
月額料金	0円	0円	0円	0円
販売手数料	6.6% +￥40	5％	6.6% + 30円	6.6％（税別）
商品点数	無制限	無制限	無制限	100点
独自ドメイン	◯	✕	◯	✕

※カラーミーは独自ドメイン利用時、独自SSLでの常時SSL：月額1,100円発生します

2024年1月18日現在

なおネットショップを開設した場合、特定商取引法に基づく表記により【事業者の住所や連絡先】をWEB上に記載する必要があります。

副業でネットショップ開業がバレたくない会社員さんには、死活問題ですよね。

そこでおすすめするのが、ネットショップ開業サービスのbaseです。

baseなら、個人のショップなら「事業者の住所」と「事業者の連絡先」を非表示にして、そこにbaseの企業情報を掲載する事が出来ます。

つまりグーグル検索などで自分の住所などを検索されても、問題ないという事になりますよね。

副業でネットショップを運営する場合のおススメ商材は？

会社員の方が副業でネットショップを運営する場合、どうしても本業のお仕事の傍ら毎日商品を発送するというのは難しいですよね。

つまり佐川さんやヤマト運輸さんに集荷のお願いをしないと発送出来ない商品は、本業と両立しずらい可能性があります。

もちろん土日だけ配送するというのも１つの方法ですが、商品到着スピードと言うのは購買意欲と密接に関わります。

そこで郵便局のレターパック等で送付できるものという基準で商品を仕入れるのも１つの方法です。

副業でネットショップを開設したら確定申告が必要？

会社員の方が副業でネットショップを開設・運営する際、原則として確定申告を行う必要があります。

なお個人でお金を儲ける仕事をしている人の事を”個人事業主”言います。

つまり、個人事業主とは開業届を仮に提出しなくても自動的に、

という事になり、確定申告を行うことで所得税や住民税などが確定する事になります。

ただし所得金額が年間20万円以下の場合、確定申告は不要です。

※出典：国税庁：給与所得者で確定申告が必要な人

”よく分からないから”、”めんどくさい”からと言って、確定申告をしないと重大な結果となるので注意しましょう。

確定申告したら会社に副業が知られる？

会社の就業規則で副業禁止と記載がなくても、副業でネットショップを運営している事実を会社に知られたくない方も多いと思います。

そこで勤務している会社に副業を把握されたくない方は、確定申告書の「住民税に関する事項」の項目を”自分で納付”と選択する必要があります。

また確定申告ソフトで確定申告書を作成する場合も同様に選択箇所があるので、必ず【自分で納付】にチェックを付けて下さい。

なお逆に【給与から差引き】を選択してしまうと、給与に対する住民税＋副業の所得に対する住民税の合算が、本業の給与から相殺される事になります。

つまり給料計算する人からすると、給料のわりにこの人、住民税高いな～。副業しているな！という形で副業の事実を把握されるタイミングが生まれます。

ただし、副業しているかも？？ということが把握されるだけで副業内容まで把握できるという事ではありません。

副業が赤字なら確定申告をしよう！

個人事業主が事業で得た利益を”事業所得（＝事業収入ー必要経費）”と言います。

この事業所得は、給与所得と「損益通算」する事ができます。

ただし事業所得と給与所得を損益通算するには確定申告を必ず行う必要があります。

ですから会社員の方が副業で始めた事業が赤字でも、確定申告を行う事で少しでも赤字分を取り戻す事が可能です。

副業が黒字なら節税をしよう！

個人事業主として事業で得た利益”事業所得”が黒字であった場合、給与所得と損益通算、つまり合算され所得税と住民税が計算されます。

なお日本では累進課税制度により、所得が増えれば増えるほど税率が高くなる制度が採用されています。

つまり何もしなければ、事業所得と給与所得の合算された所得に対して高い税率にて所得税が課税されてしまいます。

また翌年度の住民税の金額も、事業所得と給与所得の合算金額に対して課税されます。

そこで事業所得に対する所得税額や住民税の節税対策について列挙しますね。

ふるさと納税は［所得控除］＋［税額控除］節税

ふるさと納税とは、”納税”という名称ですが寄付金に該当します。

希望の自治体にお金を寄付し、その寄付金額を現に居住する地方自治体へ申告することにより寄付分が控除できるというものです。

また寄付した金額から2,000円を超える部分が所得税や住民税から控除される制度です。

例えば1万円の場合は合計8,000円分の税金（所得税+住民税）が減額されます。

ふるさと納税を行うには、さとふるなどで希望の商品を購入する必要があります。

購入後は自治体から寄付金の証明書が送られてくるので、それを確定申告時に計上すればOKです。

青色申告で［所得控除］節税

個人事業主の方が行う確定申告には、青色申告と白色申告という２種類があります。

なお青色申告は、電子申告により確定申告を行うことで最大６５万円の所得控除が受けられる優遇制度です。

例えば事業所得が100万円の場合に青色申告すると、

100万円（事業所得）ー65万円（所得控除）＝35万円（課税所得）となります。

なお青色申告を行いたい場合は、所得税の青色申告承認申請書を、税務署に持参または郵送にて提出する必要があります。

そこで青色申告したい場合は、青色申告承認申請書を開業freeeで無料作成がオススメです。

また確定申告時に青色申告するなら、下記の確定申告ソフトがオススメです。

2023/10/28　現在

iDeCoは全額［所得控除］で節税できる！

iDeCo（個人型確定拠出年金）とは金融商品（投資信託など）の積立運用制度で、60歳以降に年金または一時金で受け取りができます。

なお同じく積立型の運用制度に、つみたてNISAがありますがこちらは積立額に対する所得控除はありません。

例えば所得税10％・住民税20％の方が毎月１万円を積立てた場合、
120,000円×10％＝12000円
120,000円×20％＝24000円

合計36,000円相当額の所得税・住民税が軽減されます。

まとめ

以上、”会社員が会社にバレずに副業でネットショップを開業する方法！確定申告や節税対策”はいかがでしたか？

コロナ禍の中、景気の後退は避けられそうにありません。

そこで会社員の方も自分の身を守るには副業を始める事と、節税の知識を身につけることは必須と言えるともいます。

まずは本業のノウハウか、趣味が役立ちそうな分野でECサイト開業を試してみるというのはいかがでしょうか。

最初から完璧を求めず、運営しながら気付きを得られることが大切だと思いますので、まずは気軽にスタートしてみましょう。